伪报票据损掉落情形的实证剖析

导 言 2008年10月7日,申芝电梯公司因订购质料向汇通金属公司开具票号为GA0108317113、GA01 08317116 的银行承兑汇票二份,出票人为申芝电梯公司,收款人为汇通金属公司,出票行动某银行,金额划分为 50 万元、5 万元,到期日均为 2009年 4 月 7 日。因条约未现实实验
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  导 言
  
  2008年10月7日,申芝电梯公司因订购质料向汇通金属公司开具票号为GA0108317113、GA01 08317116 的银行承兑汇票二份,出票人为申芝电梯公司,收款人为汇通金属公司,出票行动某银行,金额划分为 50 万元、5 万元,到期日均为 2009年 4 月 7 日。因条约未现实实验,汇通金属公司就将二份承兑汇票背书退却退却还给申芝电梯公司。第二天,倪某谎称能从某单元免息兑换汇票,从申芝电梯公司骗得上述承兑汇票,在他人处兑换用于清偿债务。同年 10 月 23 日,申芝电梯公司以上述汇票遗掉落为由,向法院请求公示催告。法院于同日收回告诉书记,敦促短长关系人在 60 日内申报权力。
  
  案例 1.关于票号为 GA01 08317113 的汇票,经流转取得该票据的持有人新航程公司在公示催告时代向法院申报权力,法院于 2008 年 12 月 24 日终结公示催告法式模范模范。申芝电梯公司遂诉至法院,以为与新航程公司及其上手背书人未有营业来往,更未将汇票赠予新航程公司及其上手背书人,新航程公司系非法持有票据,请求返还该汇票归其一切并享有票据权力。
  
  案例 2.关于票号为 GA01 08317116 的汇票,因公示催告时代无人申报权力,法院于 2009 年 1 月 4 日作出除权讯断,宣布申芝电梯公司遗掉落的银行承兑汇票有用;申芝电梯公司有权向付款人请求支付。2009 年 6 月 18 日,经流转取得该票据的持有人华伟包装公司向法院起诉,请求撤消该除权讯断。2010 年 12 月 8 日,法院以为除权讯断是公示催告法式模范模范的组成部门,是夷易近事诉讼律例定的特殊法式模范模范,而不是浅易诉讼法式模范模范,短长关系人请求撤扫除权讯断的法式模范模范也应当是特殊法式模范模范的领域,故裁定接纳起诉。2011 年 1 月 13 日,华伟包装公司又向法院提出请求,请求撤扫除权讯断。5 月 11 日,法院以为申芝电梯公司系基于虚拟的理由提起公示催告,由此作出的除权讯断应予撤消。2012 年 7 月 25 日,华伟包装公司诉请判令申芝电梯公司、某银行赔偿 5 万元承兑汇票本金及利息算计 55000 元。
  
  上述案例启事为票据贴现纠缠,票据持有人托付他人贴现票据后,受托人未能接约将票款返还,可是托付人并未向受托人主意权力,而是径行虚拟掉落票理由,伪报票据损掉落,应用公示催告制度追求救援。掉落票人应用这类要领追求救援的目的有时能够未遂;纵然公示催告法式模范模范因持票人申报权力而终结后,掉落票人也并未善把干休,仍从实体法角度主意持票人不享有票据权力。正当持票人所持票据因公示催告被除权后,其若何救援自己权益,在制度上也着实不是鲜花易谢,而是误差重重。这些效果的发生归根结底在于对票据和掉落票救援相关制度的明确和熟悉。票据(本文主要指银行承兑汇票)是商品经济和社会信用高度生长的产物。
  
  在市场经济条件下,票据已成为支付结算与资金融通的主要工具和手段。持票人可以在到期日前经由历程法定法式模范模范和条件取得资金,票据这一融资功效通常是经由历程票据贴现实现的。近年来,由于政府为榨取通货延伸,接纳前进法定存款准备金率等宏不雅不雅调控政策,从而招致银行银根延伸,市场运动性资金过少,票据应用较多,而许多效果如付收工人人为、交税等须要用现金才干处置赏罚赏罚。与此同时,夷易近间资金充盈,须要追求投资渠道,因此就泛起了一些主体经由历程生意或许贴现票据取得资金的情形。出卖人和请求贴现人在将票据交付给买受人或许贴现人后,因未能依约取得票款,又伪报票据损掉落,请求公示催告,招致在后取得票据的票据持有人内行使付款请求权时发生误差,遂激起了一系列纠缠。本文即经由历程相关案例的剖析,展示伪报票据损掉落情形所激起的司法效果,并从法理上追求规制此一效果的司法对策。
  
  第一章 伪报票据损掉落情形的实证剖析
  
  伪报票据损掉落情形在天下各地都有发生。在此,我们以苏南某下层法院2009-2014 年审结的票据纠缠案件为样原来阻拦剖析。该院 2009 年-2014 年审结的票据纠缠案件数划分为 6 件、1 件、6 件、12 件 1 件、1 件,算计 27 件,相关数据统计以下。
  
  从表 1 中我们可以看到,触及票据法上的票据权力纠缠很少,只需 2 件票据付款请求权纠缠,占案件总数的 7.4%.其他 25 件案件均触及票据法上的非票据权力纠缠,直接或直接与票据贴现相关,占案件总数的 92.6%.
  
  在这 25 件与票据贴现相关的案件中(见表 2),有 6 件系因出卖人交付票据后起诉贴现人请求支付对价的债务纠缠;有 2 件为票据贴现未取得对价,而票据曾经一再再三背书流转于他人,掉落票人起诉持票人请求返还票据;其他 17 件均与公示催告法式模范模范相关,占票据贴现案件的 68%.在与公示催告法式模范模范有关的案件中,有的系公示催告时代因申报票据权力后惹起的案件,有的系公示催告时代阻拦除权讯断后惹起的案件,划分为 2009 年 5 件、2010 年 1 件、2011 年 4 件、2012 年 6 件和2013 年 1 件。
  
  上述 17 件请求公示催告案件分为 3 类(见表 3):一类为票据被偷窃而请求公示催告的案件,数目为 1 件,即 2010 年的一起案件;一类为票据遗掉落而请求公示催告的案件,数目为 1 件,即 2013 年的一起案件;一类系嗣后经查证系伪报票据损掉落的案件,数目为 15 件,占请求公示催告法式模范模范案件的 88%,其中 2009 年 5 件、2011 件 4 件、2012 年 6 件。
  
  上述 15 件伪报票据损掉落的案件中(见表 4),1 件为单元员工将从营业单元支付的用于支付货款的银行承兑汇票侵占,私自贴现给他人,单元发现后以票据遗掉落为由请求公示催告。其他 14 件为将票据交由他人贴现,贴现人并没有支付照顾的票款,而是将收取的票据用于填补债务窟隆,贴现人的行动有的已涉嫌诱骗,虽然请求贴现人已向公安机关报案,推敲到贴现人没有了偿才干,请求贴现人遂伪报票据损掉落请求公示催告。
  
  《中华人夷易近共和公正易近事诉讼法》(以下简称“夷易近诉法”)第 218 条划定,“凭证划定可以背书让渡的票据持有人,因票据被盗、遗掉落或许灭掉落,可以向票据支付地的下层人夷易近法院请求公示催告”;最高人夷易近法院关于适用《中华人夷易近共和公正易近事诉讼法》的诠释(以下简称“夷易近诉法司法诠释”)第 444 条划定,“夷易近事诉讼法第二百一十八条划定的票据持有人,是指票据被盗、遗掉落或许灭掉落前的最后持有人”;最高人夷易近法院《关于审理票据纠缠案件若干效果的划定》(以下简称“票据纠缠若干划定”)第 26 条划定:“票据法第十五条第三款划定的可以请求公示催告的掉落票人,是指凭证划定可以背书让渡的票据在损掉落票据占有之前的最后正当持票人。”上述划定,关于保证票据持有人的正当权益和明确正当的票据持有者,具有主要的司法意义。
  
  全体来讲,在票据案件中,公示催告法式模范模范是对票据的最后持有人在损掉落票据后的一种权力拯救和保全法式模范模范,其为非讼法式模范模范。凭证公示催告制度的性子和上述司规则定,浅易以为,请求公示催告的法定事由应当明确为票据最后持有人因其意志以外的启事招致可背书让渡的票据脱离其有用控制,不落不明。如前述案例中单元员工占有票据,系基于单元的委任或许雇佣而赞助占有票据,员工假定没有司法上的启事而未返还票据,显着与票据损掉落有别。其他 14 件虚拟票据损掉落理由提起公示催告的案件,如本文泉源简介的案例 1 和案例 2,则是因请求人接纳贴现的要领将票据交付给中央人,其票据并未真正损掉落,属于票据让渡启事有没有瑕疵的效果,与票据损掉落有关,可以凭证票据法以外的基础司法关系追求救援,不切正当定请求公示催告法式模范模范的情形。究其本质,是当事人滥用票据法的划定,以伪报票据损掉落的现实请求公示催告追求救援,属于诉讼讹诈行动。
  
  综合上列四表所泛起的案件类型可见,票据纠缠案件绝大多数与票据贴现相关,其中三分之二以上的案件触及公示催告,而触及请求公示催告法式模范模范的案件,绝大部门系伪报票据损掉落的现实而请求公示催告,着实不切合公示催告法式模范模范的法定情形,掉落票人的行动侵占了正当持票人的权益,影响到票据流通及生意营业安然,铺张无限的司法资源,风险司法威望和司法公信力。
  
  那么,为甚么为一再再三再三发生伪报票据损掉落的情形呢?就笔者的明确而言,“利益”是其中最为要害的驱启航分。下章我们即以利益剖析的视角,来核阅这一情形发生的根泉源基础因。前往本篇论文导航
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